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银行智能化设计方案,银行智能化系统解决方案

导读中国银行it风险管理框架本文贡献者:【暖心】, 疑问关键字:银行智能化设计方案, 下面就让道尔智控小编为你解答,希望本文能找到您要的答案!最佳答案数字化时代,银行业务的...

本篇文章给大家谈谈银行智能化设计方案,以及银行智能化系统解决方案对应的知识点,希望对各位有所帮助,不要忘了收藏本站喔。

中国银行it风险管理框架

本文贡献者:【暖心】, 疑问关键字:银行智能化设计方案, 下面就让道尔智控小编为你解答,希望本文能找到您要的答案!

最佳答案数字化时代,银行业务的快速发展,计算机的系统数量和部署规模均呈快速增长态势,且加上应用系统的微服务化,系统间的关联更为复杂,也相应提升了对运维系统的要求与难度。虽然银行内建立了较为全面的监控体系,但是面对千百万的告警风暴时,故障定位解决问题十分困难,特别不利于系统安全、持续、稳定运行。

数字化转型中,以用户为中心是驱动金融行业的核心基础。所以,对于像银行、证券公司这样拥有海量运维数据的金融行业来说,智能运维势在必行。采用先进的运维手段(智能运维)则是企业不断前行的源源动力。

说一个我们正在服务的客户案例吧,客户是一家商业银行。

这家商业银行通过擎创科技提供的夏洛克AIOps解决方案,建设了一套智能运维数据分析系统,集中收集和分析十多个系统的运维数据,包括应用系统日志、告警、性能指标、交易指标和网络性能指标等,并通过机器学习算法实现指标异常检测、关联分析和告警收敛,以此加快问题定位效率,保障系统运行。为了有效提高对异常情况的监测和未来趋势预测,提前发现系统隐患,该商业银行通过擎创夏洛克AI实验室,训练并生成了基于业务场景的多类算法,实现系统的单指标异常检测,极大降低系统故障发生的概率。

与此同时,该商业银行还用了擎创夏洛克指标解析中心和告警辨析中心,通过此实现多维指标关联分析快速发现和定位系统问题,提升排障效率;实现告警收敛,降低告警风暴,加快定位时间。目前告警压缩率达到了80%,运维人员的告警处理效率明显提高。实现了IT系统运维的智能化,为业务健康运转提高强力保障。

其实,擎创科技此前便服务过众多银行类客户,如中国银联、交通银行、浦发银行和宁波银行等其构建了智能化的运维平台,提升了客户运维效率,且目前很多项目都进入到二期、三期建设阶段。

以上就是道尔智控小编解答(暖心)解答关于“中国银行it风险管理框架”的答案,接下来继续为你详解用户(伤痕我心)回答“金融科技助力银行数字化转型”的一些相关解答,希望能解决你的问题!

金融科技助力银行数字化转型

本文贡献者:【伤痕我心】, 疑问关键字:银行智能化设计方案, 下面就让道尔智控小编为你解答,希望本文能找到您要的答案!

最佳答案在传统金融业务日益线上化发展、市场竞争加剧、客户习惯变化的背景下,金融业数字化转型早已成为行业共识。突如其来的疫情更是一服催化剂,加速了金融业的数字化转型,越来越多的银行在“非接触金融业务”方面发力 探索 。

通过人工智能、大数据等技术,专业智能分析决策服务商——“同盾 科技 ”协助银行营销、风控、运营等业务板块完成数字化转型升级,对标监管要求和领先实践,在考量外部市场发展和业务需求、内部资源储备等因素的前提下,为金融机构分阶段、有重点、有序地推进数字化转型,制定了切合银行情况的目标蓝图和实施路线规划。

三驾马车

助力银行数字化

对于银行业而言,数字化转型已不再是一个可选项,更像是一道必答题。

近年来,大型中心银行凭借前瞻的战略预研、雄厚的资本实力、强大的 科技 支撑和卓越的人才团队,在数字化转型方面已取得一些积极的成果。但作为我国银行体系中的重要力量——区域性中小银行,在过去以线下深耕为主,风控方面仍然偏重抵押担保物,缺乏新型的风控措施和研发能力,数字化能力方面跟头部银行拉开了差距。

在未来,客户远程化、服务场景化、交易实时化、决策智能化将成为不可阻挡的趋势,顺应客户需求变化,与时俱进进行数字化转型,是所有中小银行的不二选择。

不过,中小银行的数字化转型,机遇与挑战并存。从现状来看,中小银行实现数字化和智能决策转型仍面临三大挑战。

一是数据标准不统一。中小银行之间未形成数据归集共享,导致信息孤岛严重;同时不同的业务系统数据没有打通,数据口径不一致;除此之外,市场上也有不少金融 科技 公司提供各类风控策略、模型等产品,但不同金融 科技 公司输出的产品在逻辑、标准上存在差异,难有统一标准。

二是业务组织不契合。众多金融 科技 公司提供的产品和解决方案是从互联网风控产品的角度设计,与区域性银行的信贷产品、业务流程契合度较低。

三是技术应用不深入。中小银行往往存在风控、 科技 人才不足且信息技术系统落后的情况,缺乏构建智能化决策体系规划,数据的应用仅限于报表/大屏展现,无法结合人工智能技术用于风控、营销等场景,对业务价值不大,也缺乏有效提升效率、易用的工具。

同盾 科技 副总裁、分析咨询部总经理余旭鑫认为,在银行业数字化转型道路中,驾驭好大数据、云计算、智能决策这“三驾马车”尤为重要。基于大数据分析可以提供更精确的客户画像,更可靠的信贷风险评估;云计算为银行提高效率,最大化利用资源提供了可靠基础;智能决策可以帮助银行将量化分析和经验相结合,更好地进行全方位决策。

科技 赋能

提升金融服务质效

中小银行的数字化转型之路,仅靠银行自身恐难完成。在业内看来,金融 科技 已成为中小银行突出重围的一个“杀手锏”。

赋能中小银行,对金融 科技 公司有着不低的要求,需要金融 科技 公司从人员、技术、产品、服务等各方面都深度匹配银行的需求。人员层面,需要有对中小银行的区域性业务足够熟悉的专家可以提供业务咨询诊断,提供整体的方案设计和规划,才能避免过去重复建设、信息孤岛的情况;技术和产品层面,需要对平台建设和风控能力都有充分的实施经验,才能避免前期规划落不了地的情况。

“中小银行的数字化转型是一项长期的工程,在这个过程中,更重要的是提升中小区域性银行对新技术、新手段的掌握,通过咨询+平台+基础服务的模式,打通前中后台业务和数据链条,通过与专家联合工作,在实战中传授经验、知识和技能,才能真正构建中小银行数字化转型的生态。”余旭鑫表示。

事实上,目前众多专业的金融 科技 公司已深度介入到金融机构数字化转型中,以金融 科技 深度赋能中小银行中小银行解决或加强客户洞察、数据分析与积累、IT建设等方面的核心能力。

作为赋能银行数字化转型的一员,同盾 科技 的智能运营、智能反欺诈和智能信贷风控等服务有助于简化银行业务流程,降低运营成本,提高审核效率,提升客户体验。

以申请贷款为例,过去客户需要到银行网点提交申请,并填写大量材料,然后等待银行工作人员将信息录入系统,再经过后台审批才可以得知最终的结果,整个流程非常冗长。在客户不断习惯线上化的便利之后,线上申请、审批有助于银行留存和拉新,这就必然需要线上的智能反欺诈和智能风控系统。

同盾 科技 通过决策引擎、反欺诈评分、设备指纹等手段有效防范欺诈风险,量化评分、行为模型、知识图谱等技术识别信用风险,提前全面识别风险,快速采取风险缓释措施,降低了风险事件发生可能性和风险事件发生后的损失。

此外,随着客户和监管对于数据安全和隐私的关注不断加强,中小银行在信息化和数字化转型路上前进的同时,数据安全和隐私问题也越来越受到重视。

同盾 科技 研发出一系列在保护数据隐私的基础上可以发挥数据挖掘能力的相关算法和技术,基于联邦学习技术在行业内提出具备自主知识产权的“知识联邦”理论框架体系,能够有效解决传统数据使用方式中存在的信息泄露、数据泄露、法务合规、驻场建模工作繁重、模型使用时的隐私忧患等五大安全痛点,真正做到“数据可用不可见,知识共创可共享”。近日,同盾人工智能研究院还提出了数据安全交换(FLEX)协议,该协议约定了联邦过程中参与方之间数据交换顺序,以及在交换前后采用的数据加解密方法。其中包含一系列的约定,只要遵守这些约定,参与方就可以安全地加入到联邦中,无需担心数据隐私会有泄露风险,全面实现数据可用不可见,为人工智能3.0时代奠定重要的基础。

助力小微

释放普惠金融新动能

在银行的数字化转型中,小微业务往往是突破口。但小微企业融资难、融资贵是世界性难题。

小微企业融资有其天然的劣势。首先,小微企业融资额较小,融资周期较短,对银行来说潜在收益有限;其次,由于小微企业财务制度不完善,征信困难;此外,小微企业本身抵抗风险能力弱,据不完整调查显示,中国的中小民营企业平均寿命只有不到3年。这些因素导致大型银行对小微市场积极性不足,而中小银行又没有高效的风险管理手段。

在同盾 科技 看来,打破传统模式的局限,需要集中解决三个问题:一是如何实现自动化、智能化的审批、风控流程,减少人力提高效率;二是如何实现小微企业在没有资产质押的条件下负债;三是如何建立起广泛的信用评级体系,为批量化授信提供依据。

针对解决上述问题,同盾 科技 将人工智能、大数据、云计算等金融技术融入金融服务和管理流程,进一步巩固银行线上化经营模式,构建开放式服务平台,能大幅提升获客能力,优化风险水平,降低融资成本,通过线上的企业信用评估和实力评分能快速对目标企业进行综合评估信息、全面风险扫描和企业风险量化,并给出决策的辅助建议,协助中小银行发展普惠金融。

例如同盾 科技 推出的中小微企业金融服务平台解决方案。这是一个以政府为主体,联手金融机构与 科技 公司,利用政府共享的数据和 科技 公司的智能工具,建设的一种“政府搭平台、 科技 公司建平台、中小企业上平台”服务生态。

从效果来看,同盾 科技 的小微企业金融服务平台解决方案可实现多方共赢。对中小微企业而言,能获得更多融资渠道,更多融资产品,在准备融资材料和融资流程上获得协助、高效的办理及反馈流程;对金融机构而言,能获得更多融资客户,降低获客成本,提供精准的信贷服务,节省贷审时间,控制贷款的不良率,提高金融机构的收益;对政府部门而言,能促进中小微企业融资业务,破解企业发展困局。

数字化浪潮之下,金融 科技 公司依靠大数据、人工智能、区块链等金融 科技 技术,接入到银行数字化转型的前中后台全过程中,已成为银行数字化转型的核心力量之一。

文/樊梦迪

以上就是道尔智控小编解疑贡献者:(伤痕我心)分析的关于“金融科技助力银行数字化转型”的问题了,不知是否已经解决你的问题?如果没有,下一篇内容可能是你想要的答案,现在接着继续答疑下文用户【叮咯咙咚呛ベ】解答的“银行广播系统设备”的一些相关疑问做出分析与解答,如果能找到你的答案,可以关注本站。

银行广播系统设备

本文贡献者:【叮咯咙咚呛ベ】, 疑问关键字:银行智能化设计方案, 下面就让道尔智控小编为你解答,希望本文能找到您要的答案!

最佳答案西派电子CEO-PA 银行广播解决方案 IP网络ATM对讲求助系统

一、西派IP网络对讲系统简介

1、系统整体解决方案概述—技术特点

传统广播即所谓的基于模拟语音技术的广播系统,语音是直接在传输介质上传输电平、电流模拟信号和电量,广播系统是一个“哑单元” ,使得语音受传输距离限制、传输过程中抗电磁干扰性差,语音音质差,无法实现远程网络传输(如跨区、跨地市)、无法实现智能化管理以及与各业务系统集成管理,导致传统广播系统难于控制和管理、使用维护不便、系统扩展差、各种语音系统彼此“孤立”等缺陷,难以满足当今信息网络时代下的各种复杂行业应用和管理需求(如分布式、分级式、集成化、区域化、全球化等),语音传输数字化、网络化是传统广播系统升级和发展的必然趋势。

本方案技术特点:系统基于TCP/IP网络通信协议和数字音频技术,采用分布式设计,处理能力强大,管理功能完善,根据点对点、点对多点等不同的通信需求,构成广播、会议、对讲呼叫、远程控制等应用模式,支持二次开发(SDK开发包),终端地图管理,终端托管服务以及定制开发服务等高级应用。

2、系统整体解决方案概述—银行语音现状与需求

目前银行越来越重视客户的金融终端服务(ATM犯罪防范、威慑警示)、柜台服务(服务满意度评价、服务监督)、营业大厅服务(背景音乐、消息公告、金融产品发布)以及客户呼叫服务(Call Center一键呼叫服务),一方面需要提升银行的服务水平以及服务监督水平,以提升银行服务形象,一方面需要提升自助金融终端和柜台终端的自身安全性,同时提升客户的安全感和满意度。在银行的自助终端服务厅、营业大厅、服务中心(呼叫中心Call Center)以及办公服务区、安保中心等存在各种各样的语音应用需求,银行语音广播和双向对讲系统成为必不可少的日常服务和管理手段。如何建立一个统一的分级管理、集中维护、稳定运行、扩展方便同时兼备音视频联动、银警联动、快捷救助、警示提醒、远程威慑、远程控制等功能的语音广播对讲综合网络平台,加强金融犯罪防范、增强客户安全感、服务满意度,提升管理水平,对于银行服务和管理意义重大。

3、系统整体解决方案概述—银行系统简介

西派IP网络广播对讲系统是西派公司针对银行语音应用需求而精心设计的一套功能完备、技术先进的基于纯数字、CD级音质、IP网络传输的高品质广播对讲系统集成解决方案。

主要能满足各级银行、各级相关部门的不同应用需求和使用场景:银行自助服务终端(ATM)紧急求助、安保中心音视频联动、客服中心业务咨询、营业柜台服务评价录音、银行保安部门与公安联动等,本方案具有双向对讲、紧急求助、远程威慑、远程呼叫、远程门禁控制、防拆检测、红外检测、监控视频联动、应急广播、背景音乐、录音备份、服务侦听等功能。本方案具有高稳定性、高集成性、高扩展性,可以改善和提升银行管理、服务、监督水平,同时改善银行安全防范、应急处理水平,增强客户安全感,增强员工管理和监督手段,与银行视频监控系统无缝连接,充分挖掘和发挥该系统潜能和功能。

系统目标:               

防范犯罪、改善服务、综合应用、节省投入、方便维护。

系统特点:

分布部署、集中管理、中心托管、无缝对接、网络稳定、音质好。 

二、系统应用场所及功能

机房  

与现有呼叫中心无缝对接,通过分控面板(完全取代用户打客户服务中心电话:如95599),与现有呼叫中心进行无缝链接,进行业务咨询。

电话指挥:

普通电话(座机或手机)拨打接入号码,通过权限验证可发起对任意单点、区域或全区的寻呼讲话,从而随时随地发布紧急通知。

安保中心

求助对讲:

接受自助银行ATM机旁边的语音对讲终端的紧急求助,做出相应处理,并对整个对讲过程进行录音保存。

监听录音:

可对ATM机周围环境实时监听及录音。启动监听的同时会自动进行录音,也可单独启动现场环境录音功能。

威慑喊话:

发现自助银行区域或营业网点大厅区域有异常情况时,进行威慑喊话和现场指挥。

广播通知:

对直辖辖区内各个营业网点或任意指定的区域进行广播、播放通知等。

与视频监控联动:

当发起求助报警时,终端输出信号触发摄像机按照预置位置定位,安保中心座席自动弹出视频画面,座席人员实现音视频联动处理。 

银警联动:  

可实现银行保安部门与公安部门进行联动,第一时间通知公安部门处理犯罪事项

呼叫转移:

当客户呼叫的安保中心的终端设备正在通话时,可呼叫转移到另一台空闲的终端设备

呼叫托管:

当值班人员交接班或者有事离开岗位时,可将值班座席托管到设定的任意值班座席。

客服中心

业务咨询:

接受自助银行ATM机旁边的对讲终端触发的业务咨询请求,回答问题,并且对整个对讲过程进行录音保存。

广播通知:

对辖区内各个营业网点进行广播、播放通知等。

呼叫托管:

当值班人员交接班或者有事离开岗位时,可将值班座席托管到设定的任意值班座席。

呼叫转移:

当客户呼叫的客服中心的终端设备正在通话时,可呼叫转移到另一台空闲的终端设备。

自助银行服务厅

自动语音警示:

顾客进入自助银行区域时,语音提醒用户取款安全,自动播放如“某某保安公司正在为您服务,请您在取款时注意安全”的语音等。

求助对讲:

顾客操作ATM机遇到困难时(如吞卡、不能出钞等)或紧急情况(遇抢,被跟踪),通过ATM机旁边的语音对讲终端及时快速呼叫客服中心或安保中心,请求语音或人工帮助。

实时监听录音:

ATM机周围环境的声音可以被安保中心实时监听及录音,监听与录音可同时启动亦可单独启动录音功能。

远程呼叫:

座席人员可通过终端设备快捷键呼叫到自助银行服务厅的任意一个客户终端的前端面板,自动接通。

对讲强插广播:

在广播过程中出现紧急情况需要对讲时,对讲优先,对讲完成后继续播放广播。

远程门禁控制:

当遇到紧急情况时,安保中心远程手动关门,控制现场,并进行语音播报或喊话。

营业大厅

定时播放:

定时播放背景音乐、上下班铃声、投资信息等。

广播通知:

配合监听、视频监控或当现场出现异常情况时进行广播讲话或紧急广播,疏散顾客。

柜台录音:

可以对营业窗口的服务过程进行录音,并上传到服务器。此功能可以与用户满意度评价系统结合使用。

排队叫号:

可实现排队叫号播出功能,也可提供软件二次开发接口供排队机系统使用。

● 应用场所及功能——机房

1、与现有呼叫中心无缝对接:通过IP网络分控式面板按键(完全取代用户打客户服务中心电话:如95599),与现有呼叫中心进行无缝对接,进行业务咨询。

2、电话指挥:普通电话(座机或手机)拨打接入号码,通过权限验证可发起对任意单点、区域或全区的寻呼讲话,从而随时随地发布紧急通知。

● 应用场所及功能——安保中心   

1、求助对讲:接受自助银行ATM机旁边的语音对讲终端的紧急求助,做出相应处理,并对整个对讲过程进行录音保存。

2、监听录音:可对ATM机周围环境实时监听及录音。启动监听的同时会自动进行录音,也可单独启动现场环境录音功能。

3、威慑喊话:发现自助银行区域或营业网点大厅区域有异常情况时,进行威慑喊话和现场指挥。

4、广播通知:对直辖辖区内各个营业网点或任意指定的区域进行广播、播放通知等。

5、与视频监控联动:当发起求助报警时,终端输出信号触发摄像机按照预置位置定位,安保中心座席自动弹出视频画面,座席人员实现音视频联动处理。

6、银警联动:可实现银行保安部门与公安部门进行联动,第一时间通知公安部门处理犯罪事项。

7、呼叫转移:当客户呼叫的安保中心的终端设备正在通话时,可呼叫转移到另一台空闲的终端设备。

8、呼叫托管:当值班人员交接班或者有事离开岗位时,可将值班座席托管到设定的任意值班座席。

● 应用场所及功能——客服中心(Call Center)   

1、业务咨询:接受自助银行ATM机旁边的对讲终端触发的业务咨询请求,回答问题,并且对整个对讲过程进行录音保存。

2、广播通知:对辖区内各个营业网点进行广播、播放通知等。

3、呼叫托管:当值班人员交接班或者有事离开岗位时,可将值班座席托管到设定的任意值班座席。

4、呼叫转移:当客户呼叫的客服中心的终端设备正在通话时,可呼叫转移到另一台指定的终端设备。

● 应用场所及功能——自助银行服务厅(ATM机) 

1、自动语音警示:顾客进入自助银行区域时,语音提醒用户取款安全,自动播放如 “某某保安公司正在为您服务,请您在取款时注意安全”的语音等。

2、求助对讲:顾客操作ATM机遇到困难时(如吞卡、不能出钞等)或紧急情况(遇抢,被跟踪),通过ATM机旁边的语音对讲终端及时快速呼叫客服中心或安保中心,请求语音或人工帮助。

3、实时监听录音:ATM机周围环境的声音可以被安保中心实时监听及录音,监听与录音可同时启动亦可单独启动录音功能。

4、远程呼叫:座席人员可通过终端设备快捷键呼叫到自助银行服务厅的任意一个客户终端的前端面板,自动接通。

5、对讲强插广播:当遇到紧急情况时,安保中心远程手动关门,控制现场,并进行语音播报或喊话。

6、远程门禁控制:当遇到紧急情况时,安保中心远程手动关门,控制现场,并进行语音播报或喊话 。

● 应用场所及功能——营业大厅

1、定时播放:定时播放背景音乐、上下班铃声、投资信息等。

2、广播通知:配合监听、视频监控或当现场出现异常情况时进行广播讲话或紧急广播,疏散顾客。

3、柜台录音:可以对营业窗口的服务过程进行录音,并上传到服务器。此功能可以与用户满意度评价系统结合使用。

4、排队叫号:可实现排队叫号播出功能,也可提供软件二次开发接口供排队机系统使用。

三、西派IP网络广播对讲系统主要产品

IP网络广播主机CE-6001

桌面式IP对讲呼叫话筒CE-6006DPK/S

IP网络分体式对讲主机CE-NB6021

IP网络嵌入式分控面板CE-NB6021A

银行柜台IP网络语音盒CE-NB6022

IP功放 CE-IP360P

电话接入主机 CE-TEL01

更多关于对讲求助、银行广播、公共广播等信息请登录 ;德国西派电子国际集团

今天的内容先分享到这里了,读完本文银行智能化设计方案,银行智能化系统解决方案的相关解答之后,是否是您想找的答案呢?想要了解更多,敬请关注本站(ask.drzk.cn),您的关注是给小编最大的鼓励。

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作者: 道尔智控

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